هيكلة رأس المال
ما حصة الشركة التي ينبغي تمويلها بأموال مقترضة وما حصة أموال الملاك؟ تؤثر الإجابة في المخاطر والتكلفة والسيطرة. نساعدك على اختيار مزيج يستطيع تدفقك النقدي تحمّله ويناسب خططك.
لمن هذه الخدمة
- ملاك يخططون لعملية استحواذ أو توسع
- شركات تعيد تمويل قروض قائمة
- رعاة مشاريع يقررون كيفية تمويل مشروع
- مجموعات عائلية تراجع حجم الدين الذي تتحمله
ما نقوم به
- مراجعة كيفية تمويل الشركة اليوم
- قياس قدرة الاقتراض باستخدام نسبة تغطية خدمة الدين (DSCR) ونسب الرافعة المالية
- مقارنة خيارات التمويل: الدين المصرفي وقروض المساهمين وحقوق الملكية الجديدة والهياكل الهجينة
- اختبار الخطة تحت الضغط، مثل انخفاض المبيعات أو ارتفاع أسعار الفائدة
- إعداد ملخص للمُقرضين أو المستثمرين
ما ستحصل عليه
- تقييم لقدرة الاقتراض يمكنك شرحه لمجلس إدارتك
- مزيج تمويل موصى به مع المنطق وراءه
- جداول سيناريوهات وحساسية
- ملخص للأرقام جاهز للمُقرضين
- مذكرة واضحة لمجلس الإدارة
كيف نعمل
- مكالمة تعريفيةنتحدث عمّا تسعى إلى تحقيقه، وما المعلومات المتوفرة، وهل نحن الجهة المناسبة. هذه المكالمة مجانية.
- المراجعةندرس حساباتك وشروط قروضك القائمة وتوقعاتك.
- القياسنحسب حجم الدين الذي يستطيع التدفق النقدي تحمّله بارتياح.
- مقارنة الخياراتنعرض خيارات التمويل بتكاليفها ومخاطرها جنباً إلى جنب.
- التوصيةنخبرك بأي مزيج نختاره ولماذا.
ما نحتاجه منك
- قوائم مالية وميزانية أو توقعات حالية
- تفاصيل القروض القائمة، بما فيها الأسعار وشروط السداد
- خططك للنمو أو الاستحواذات أو المشاريع
يُرجى الانتباه. نساعدك على الإعداد والمقارنة. ولا نقدّم قروضاً ولا نرتّب التمويل بوصفه نشاطاً منظَّماً. يقدّم المُقرض أو المستثمر التمويل.
الأسئلة
ما المستوى الجيد للدين؟
يعتمد ذلك على مدى استقرار تدفقك النقدي. غالباً ما ينظر المُقرضون إلى نسبة صافي الدين إلى EBITDA وإلى DSCR. ويمكن للشركات المستقرة تحمّل دين أكبر من الشركات ذات الدخل المتفاوت. نساعدك على إيجاد المستوى المناسب لشركتك.
هل ترتّبون القرض لي؟
لا. نساعدك على إعداد الأرقام ومقارنة الخيارات. ويأتي القرض من المُقرض الخاص بك.
أخبرنا بما تعمل عليه.
أرسل رسالة قصيرة. نردّ عليك، ونتفق على ما تحتاجه، ونحدد موعداً للحديث. المكالمات التعريفية مجانية ولا تلزمك بشيء.